EN FR ES

Niveau 1 — Auto-évaluation gratuite

Le FATF Readiness Check

Répondez à 24 questions courtes sur votre dispositif LCB-FT. Vous obtenez instantanément un score de maturité, une carte de chaleur visuelle par domaine de contrôle, et une synthèse en langage clair de vos priorités.

10 – 15 minutesDurée
24Questions, 6 domaines
GratuitSans engagement

Vos réponses ne servent qu'à générer votre score et, si vous choisissez de partager vos coordonnées, à vous envoyer les résultats. Voir notre politique de confidentialité pour le détail.

Gouvernance & supervision

Notre conseil d'administration et la direction générale approuvent et révisent formellement la politique LCB-FT au moins une fois par an.
Nous disposons d'un MLRO désigné, avec un accès direct et une ligne de reporting au conseil.
La LCB-FT est intégrée au reporting des risques et aux décisions du conseil.
Les rôles et responsabilités de conformité sont clairement documentés sur les trois lignes de maîtrise.

Évaluation des risques

Nous disposons d'une évaluation documentée des risques BC/FT à l'échelle de l'entreprise, couvrant clients, produits, canaux et zones géographiques.
Notre évaluation des risques est actualisée selon un cycle défini et après tout changement significatif d'activité.
Les niveaux de risque déterminent directement l'intensité de la vigilance et de la surveillance appliquées.
Nous évaluons et documentons le risque de financement de la prolifération (CPF) séparément du risque BC/FT.

Vigilance client

Nous appliquons une vigilance basée sur les risques (CDD/EDD) de façon cohérente sur tous les segments de clientèle.
Les bénéficiaires effectifs sont identifiés et vérifiés pour toutes les personnes morales clientes.
Les informations et niveaux de risque clients sont revus et actualisés selon une périodicité définie.
Le filtrage PPE et médias négatifs est réalisé à l'entrée en relation et de façon continue.

Surveillance des transactions & déclarations

Les règles de surveillance des transactions sont calibrées sur notre évaluation des risques et revues périodiquement.
Nous disposons d'un processus documenté et réactif d'investigation et de déclaration de soupçon.
Le filtrage des sanctions couvre les clients, transactions et contreparties en temps réel.
Les alertes de surveillance sont traitées et documentées dans des délais définis.

Formation & culture

Une formation LCB-FT adaptée au poste est dispensée au personnel concerné au moins une fois par an.
La direction générale renforce visiblement une culture de conformité et d'éthique.
Le personnel dispose d'un canal clair et confidentiel pour signaler des préoccupations de conformité.
L'efficacité de la formation est mesurée et utilisée pour améliorer le dispositif.

Contrôle indépendant & assurance

Une fonction indépendante (audit interne ou réviseur externe) teste le dispositif LCB-FT à intervalles définis.
Les constats des contrôles indépendants sont suivis jusqu'à clôture, avec responsables et échéances assignés.
Nous menons des revues de préparation périodiques en amont des contrôles réglementaires.
Les résultats des contrôles réglementaires ou indépendants sont rapportés au conseil.

Presque terminé — où envoyer vos résultats ?

Votre score s'affiche à l'écran suivant, et nous vous en envoyons une copie par e-mail.

Champs obligatoires marqués *. Vos données ne sont jamais vendues ni cédées à des tiers.