EN FR ES

Nivel 1 — Autoevaluación gratuita

El FATF Readiness Check

Responda 24 preguntas breves sobre su programa ALD/CFT. Obtendrá al instante un puntaje de madurez, un mapa de calor visual por área de control y un resumen en lenguaje claro sobre dónde enfocarse primero.

10 – 15 minutosDuración
24Preguntas, 6 áreas
GratuitoSin compromiso

Sus respuestas solo se usan para generar su puntaje y, si decide compartir sus datos, para enviarle los resultados. Consulte nuestra política de privacidad para más detalles.

Gobernanza y supervisión

Nuestro directorio y la alta dirección aprueban y revisan formalmente la política ALD/CFT al menos una vez al año.
Contamos con un MLRO designado, con acceso directo y línea de reporte al directorio.
El ALD/CFT está incluido en el reporte de riesgos y las decisiones a nivel del directorio.
Los roles y responsabilidades de cumplimiento están claramente documentados en las tres líneas de defensa.

Evaluación de riesgos

Mantenemos una evaluación de riesgos de LA/FT documentada a nivel institucional, que cubre clientes, productos, canales y geografías.
Nuestra evaluación de riesgos se actualiza según un ciclo definido y tras cambios significativos del negocio.
Las calificaciones de riesgo determinan directamente la intensidad de la debida diligencia y el monitoreo aplicados.
Evaluamos y documentamos el riesgo de financiamiento de la proliferación (CPF) por separado del riesgo de LA/FT.

Debida diligencia del cliente

Aplicamos debida diligencia basada en riesgo (CDD/EDD) de forma consistente en todos los segmentos de clientes.
Se identifica y verifica al beneficiario final de todos los clientes persona jurídica.
La información y calificación de riesgo de los clientes se revisa y actualiza según una periodicidad definida.
El filtrado de PEP y medios adversos se realiza en la vinculación y de forma continua.

Monitoreo de transacciones y reportes

Las reglas de monitoreo de transacciones están calibradas según nuestra evaluación de riesgos y se revisan periódicamente.
Contamos con un proceso documentado y oportuno para investigar y reportar operaciones sospechosas.
El filtrado de sanciones cubre clientes, transacciones y contrapartes en tiempo real.
Las alertas de monitoreo se resuelven y documentan dentro de plazos definidos.

Capacitación y cultura

Se imparte capacitación ALD/CFT específica por rol al personal relevante al menos una vez al año.
La alta dirección refuerza visiblemente una cultura de cumplimiento y conducta ética.
El personal cuenta con un canal claro y confidencial para plantear inquietudes de cumplimiento.
La efectividad de la capacitación se mide y se utiliza para mejorar el programa.

Pruebas independientes y aseguramiento

Una función independiente (auditoría interna o revisor externo) evalúa el programa ALD/CFT en intervalos definidos.
Los hallazgos de las pruebas independientes se dan seguimiento hasta su cierre, con responsables y plazos asignados.
Realizamos revisiones periódicas de preparación antes de exámenes regulatorios.
Los resultados de exámenes regulatorios o revisiones independientes se reportan al directorio.

Ya casi termina — ¿a dónde enviamos sus resultados?

Su puntaje se mostrará en la siguiente pantalla, y le enviaremos una copia por correo electrónico.

Los campos marcados con * son obligatorios. Sus datos nunca se venden ni se comparten con terceros.